In Deutschland würden jährlich schätzungsweise mehr als 30 Milliarden Euro aus abgelaufenen Kapitallebensversicherungen an die Versicherungskunden ausbezahlt.

Eine Untersuchung des Marktforschungsinstitutes “psychonomics AG” zeigt jetzt, dass jeder dritte Kunde sich anlässlich der Auszahlung zum Thema Wiederanlage beraten lässt.

In den anderen Fällen sei das Geld bereits verplant, insbesondere für die Tilgung von Hypotheken und Krediten sowie für größere Anschaffungen.

Welche Form der Wiederanlage?

Für einen nicht unerheblichen Teil des Geldsegens stelle sich jedoch die Frage nach einer geeigneten Wiederanlage.

Im Maklervertrieb stünden dabei Rentenversicherungen mit Einmaleinzahlung sowie Aktienfonds besonders hoch im Kurs.

Mit etwas Abstand folgten Renten- und Garantiefonds. Die deutliche Mehrheit der Kunden (72 Prozent) habe zu Beratungsbeginn allerdings noch keine konkreten Vorstellungen über die gewünschte Form der Wiederanlage.

Jeder zweite Wiederanlage-Betrag über 30.000 Euro

Rund die Hälfte (51 Prozent) der von den befragten Maklern durchschnittlich vermittelten Wiederanlage-Beträge aus Kapitallebensversicherungen habe im vergangenen Jahr bei über 30.000 Euro gelegen, jeder dritte (33 Prozent) bei über 50.000 Euro und 15 Prozent bei über 75.000 Euro.

Im Schnitt würden 60 Prozent der Auszahlung wiederangelegt werden.

Anbieterwechsel als Normalfall

Der Großteil der Kunden (66 Prozent) würde sich bei der Wiederanlage für einen anderen als den auszahlenden Anbieter entscheiden. Lediglich elf Prozent wählten ausschließlich Angebote des auszahlenden Unternehmens.

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(Quelle: openPR)