Lexikon Banken und Finanzen
Risikostreuung

Unter Risikostreuung versteht man die Streuung des Wertpapiervermögens über verschiedene Wertpapiere, Anlageklassen, Länder oder auch Branchen. Ziel ist es, auf diese Weise das Verlustrisiko zu minimieren und die Ertragschancen zu optimieren.

Ein Portfolio besteht aus vielen verschiedenen Wertpapieren, was zur Folge hat, dass ein Kursgewinn genauso möglich ist wie ein Kursverlust. Durch eine breite Streuung können die einzelnen Risiken jedoch minimiert werden: Macht ein Titel Verlust, kann dies durch den Gewinn eines anderen Titels aufgefangen werden. Die Risikostreuung ist im Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften (KAGG) geregelt.